OUVRIR UN CABINET DE GESTION EN PATRIMOINE
Une bonne gestion des actifs est d’une importance primordiale aujourd’hui. En effet, que vous souhaitiez faire fructifier votre patrimoine, affiner votre dossier fiscal, préserver un héritage ou le transmettre à vos descendants, une bonne gestion financière est essentielle.
C’est pourquoi de plus en plus de sociétés de gestion de patrimoine s’implantent en France. Si vous cherchez à capitaliser sur cette part de marché et à créer votre propre société de gestion de patrimoine, vous allez vous poser beaucoup de questions.
Ai-je besoin d’un diplôme pour ouvrir une société de gestion de patrimoine ?
Quelle réglementation s’applique à ce type de société ?
Avez-vous besoin d’un business plan pour démarrer une société de gestion de patrimoine ?
Ce sont les questions auxquelles nous répondrons dans ce guide complet pour démarrer une société de gestion de patrimoine.
Faut-il un diplôme pour ouvrir un cabinet de gestion en patrimoine ?
Un diplôme et une expérience de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sont nécessaires pour s’installer en tant que société de gestion de portefeuille indépendante. Ces conditions indiquent que vous êtes l’un des suivants :
- Être titulaire d’un Bac+3 en économie, administration des affaires ou droit (ce diplôme doit être suivi en France)
- Avoir suivi une formation professionnelle en gestion et investissement financier
- Au moins 2 ans d’expérience professionnelle dans la gestion financière et l’investissement
De plus, vous devez également posséder certaines qualités. Vous devez notamment posséder un bon esprit d’analyse et de synthèse, ainsi qu’un sens relationnel et un sens de la communication bien développés.
En tant que directeur général d’une société de gestion de patrimoine, vous devez également être vigilant, prévoyant et capable de prendre des décisions.
Quelles assurances pour couvrir un conseiller en gestion financière ?
Afin de protéger votre travail de conseiller en placement, nous vous recommandons de souscrire diverses polices d’assurance.
Assurance Responsabilité Civile Professionnelle : Dans le cadre de votre activité, vous êtes exposé à plusieurs risques dont : désinformations à l’un de vos clients, divulgue par inadvertance certaines informations confidentielles ou retarde le service.
Pour éviter cela, il est important d’avoir une assurance responsabilité civile professionnelle (RC Pro). Cette couverture comprend généralement des protections légales pour vous indemniser et vous indemniser en cas de litiges devant les tribunaux.
Assurance Auto Professionnelle : Si vous avez un véhicule que vous conduisez chez un client dans le cadre de votre travail, il est impératif que vous ayez une assurance. Ce contrat couvre tous les risques et constitue une garantie complète. Vous pouvez donc intervenir en cas de dommage accidentel ou de vandalisme.
Autres assurances utiles : Assurance perte de profits Vous pouvez également. En souscrivant à ce contrat, vous serez partiellement ou totalement couvert (selon votre niveau d’assurance) en cas de maladie, d’invalidité ou de décès.
Nous vous recommandons également de souscrire une assurance responsabilité civile bâtiment. Avec cette offre, vous pouvez protéger votre bureau et tous les équipements qu’il contient contre les sinistres (incendie, explosion, inondation, catastrophes naturelles, etc.).
Quelle est la réglementation pour le conseil en gestion de patrimoine ?
En tant que conseiller en placement, vous êtes soumis à plusieurs réglementations. Surtout si vous êtes indépendant, vous devez adhérer à une organisation professionnelle comme la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine, AFFO ou ANACOFI.
Cette adhésion à une association professionnelle est essentielle pour maîtriser vos compétences en gestion de patrimoine. Ils doivent également être immatriculés au Registre Unifié des Intermédiaires Bancaires et Financiers et d’Assurances tenu par l’ORIAS. Cette souscription se fait en ligne pour un montant de 30 euros.
Dans ce cas, il est obligatoire d’afficher le numéro ORIAS sur tous les documents et sur le site internet. N’oubliez pas qu’il est important d’avoir un bon style de conduite. En ce sens, le code de conduite défini par l’AMF doit être respecté.
Vous devez également comprendre et respecter les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Après tout, en tant que gestionnaire de fortune, vous devez faire preuve de transparence et êtes soumis à des règles de paiement supplémentaires.
Par conséquent, vous êtes obligés d’informer vos clients du montant de la commission perçue pour les produits vendus.
Faut-il faire un business plan pour ouvrir un cabinet de gestion en patrimoine ?
Oui, il est important d’avoir un business plan pour démarrer une société de gestion de patrimoine. Un business plan de société de gestion de patrimoine peut vous aider à mieux appréhender le marché sur lequel vous souhaitez vous implanter.
Plus précisément, cela vous permet de déterminer votre clientèle cible. De plus, cette étape permet de persuader les partenaires financiers de se joindre au projet. Grâce à votre business plan, vous pouvez également déterminer tous les frais que vous devrez engager pour créer votre société de gestion de patrimoine.
Vous pouvez également l’utiliser pour créer des prévisions de ventes et de revenus. Ensuite, il est important de réfléchir aux stratégies de marketing que vous pouvez développer pour augmenter les ventes.
Faut-il rédiger une étude de marché pour ouvrir un cabinet de gestion en patrimoine ?
La rédaction d’études de marché est essentielle au démarrage d’une société de gestion d’actifs. En effet, cette phase analyse la demande liée à la gestion de patrimoine : de quels services votre clientèle cible a-t-elle réellement besoin ?
L’étude de marché vous permet également d’analyser vos offres, vos concurrents et leurs offres. Une fois que vous comprenez tous ces facteurs, vous pouvez choisir comment vendre vos services.
Vous pouvez également déterminer les moyens de communication appropriés pour atteindre vos clients : publicité physique, utilisation du réseau, priorisation du site Web, etc.
Enfin, l’étude évalue également les tendances futures du marché de la gestion de fortune.
Quel est le budget pour le démarrage d’une activité de consultant en gestion ?
Devenir gestionnaire de patrimoine ne nécessite pas forcément un gros investissement. C’est une activité qui coûte très peu d’argent. En fait, vous pouvez démarrer votre entreprise avec aussi peu que 1 000 €.
Cependant, ce montant peut augmenter légèrement en fonction de vos préférences et de vos objectifs professionnels. Par exemple, si vous décidez de vous installer directement dans votre chambre, cela vous coûtera plus cher.
Certains gestionnaires préfèrent ne pas créer de bureau en premier lieu afin de réduire le budget de départ. En ce sens, le nombre d’employés jouera un rôle important.
La stratégie de communication est également importante. Que vous créiez un site Web, investissiez dans des campagnes publicitaires ou développiez votre notoriété sur les réseaux sociaux, votre investissement initial peut varier.
Le budget de départ des activités de gestionnaire de patrimoine peut donc facilement atteindre 30 000 €. Pour une évaluation précise et personnalisée de votre budget de démarrage, utilisez les projections financières pour les emplois de consultant en gestion.
